1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом

    Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (разработан в двух версиях - ПРОФ и КОРП) предназначен для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК):

    • обеспечение работы по предоставлению и привлечению денежных средств;

    • работа с просроченной задолженностью;
    • автоматическое открытие лицевых счетов, что позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии

    • ведение бухгалтерского, налогового учета всех хозяйственных операций МФО и КПК на Едином плане счетов (ЕПС);

    • формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), которые утверждены Банком России.

    Возможности

    Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».

     Программа обеспечивает выполнение следующих задач:

    Предоставление займов

    • Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
    • Предварительный расчет графиков предоставленных займов;

    • Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
    • Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
    • Заявки на предоставление займов;
    • Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
    • Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;

    • Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
    • Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;

    • Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
    • Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);

    • Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
    • Автоматическое создание документов на выдачу займов;
    • Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
    • Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
    • Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
    • Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
    • Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
    • Возможность формирования Платежного портфеля;
    • Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
    • СМС рассылки, e-mail рассылки

    Работа с просроченной задолженностью

    • Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
    • Возможность начисления резерва по займам;

    • Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
    • Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
    • Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;

    • Возможность оформления претензий;
    • Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
    • Возможность проводить реструктуризацию займов;
    • Списание проблемных займов;
    • Переуступка прав требований.

    Возможности по привлечению средств

    • Условия привлечения средств;
    • Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
    • Фактическое получение средств;
    • Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
    • Отражение в системе возврата средств;
    • Возможность капитализации процентов;
    • Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
    • Хранение истории изменения условий привлечения средств;
    • Пролонгация срока привлеченных средств;
    • Расчет удержаний НДФЛ.
    Отчетность
    • Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
    • Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
    • Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

    Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

    • Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
      • формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
      • формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
      • формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
      • формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
      • ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;
    • Возможность проверки клиентов на причастность к экстремистской деятельности и терроризму:
      • импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
      • возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
      • возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;
    • Присутствует помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.

    Сервисные функции конфигурации

    • Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
    • возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
    • Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
    • Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
    • В отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.

      Ведение регламентированного учета:

    • Процентный доход с соблюдением требований Банка России - Положения №493-П и 501-П 2015 года;
    • Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
    • Учет по обособленным подразделениям.

    Отражение хозяйственных операций

    Основной способ отражения хозяйственных операций в учете - ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.

    Ведение учета по нескольким организациям

    В программе "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским " существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.

    В программе "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" версии КОРП существует возможность вести бухгалтерский и налоговый учет организаций, имеющих обособленные подразделения. Для учета операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, в системе присутствует отдельный документ "Авизо". 

    Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.

    Использование базового функционала типового решения "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации":

    Функционал программы "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:

    • Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
    • Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
    • Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
    • Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
    • Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
    • Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
    • Учет ОС и НМА;
    • Складской учет, учет запасов;
    • Учет денежных средств;
    • Взаиморасчеты с контрагентами;
    • Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
    • Доходы и расходы;
    • Авансы полученные и уплаченные;
    • Регламентные операции;
    • Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
    • Книга покупок и продаж;
    • Закрытие периода.

    Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения, по сравнению с версией КОРП:

    • Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
    • Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
    • Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
    • Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
    • Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.

    Стоимость продукта

    НаименованиеЦена 
    1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ, Основная поставка45 000в Корзину
    1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ для 5 пользователей81 000в Корзину
    1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП150 000в Корзину

    Стоимость дополнительных лицензий

    НаименованиеЦена 
    1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 1 р.м.12 600в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 5 р.м.43 200в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 10 р.м.82 800в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК ПРОФ. Клиентская лицензия на 20 р.м.156 000в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 1 р.м.15 750в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 5 р.м.54 000в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 10 р.м.103 500в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 20 р.м.195 000в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 50 р.м.468 000в Корзину
    1С:Управление МФО и КПК КОРП. Клиентская лицензия на 100 р.м.900 000в Корзину


    Назад в раздел

    Для заказа демо-доступа
    требуется авторизоваться

    Отправить заявку

    Наименование Вашей организации
    Фамилия Имя Отчество*
    Телефон*
    Электронная почта
    Отправить
    * - обязательные поля

    ВОЗНИКЛИ ВОПРОСЫ?

    Оставьте свой номер телефона, наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время!


    Новости компании "Аксиома-софт"
    Актуальная информация
    10.10.2017
    200 х 58 По результатам выездной сертификации компании «АКСИОМА-СОФТ», г. Москва присвоен статус «Сертифицированный Сервисный партнер фирмы «1С» Подробнее...
    12.09.2017
    200 х 58 «АКСИОМА-СОФТ» получила статус «Центр компетенции по 54-ФЗ», подтвердив тем самым компетенции и опыт по оказанию квалифицированной помощи организациям при переходе на новый порядок применения ККТ. Подробнее...

    1С: УПРАВЛЕНИЕ ХОЛДИНГОМ

    НОВЫЙ УРОВЕНЬ АВТОМАТИЗАЦИИ ХОЛДИНГОВЫХ КОМПАНИЙ